A ANBIMA divulgou comunicado informando das novas regras sobre suitability para o Código de Distribuição de Produtos de Investimento, com o objetivo principal de uniformizar a categorização de produtos e investidores no processo de suitability.
Entre as mudanças mais significativas apontadas pela Associação em setembro de 2023, estão:
- Implementação de uma pontuação mínima de risco obrigatória para cada ativo: a tabela de referência deixa seu lugar para a adoção de uma pontuação mínima, com a possibilidade de a instituição aderente aumente esta régua;
- Foram introduzidas regras de suitability para produtos de investimento que incluem criptoativos em suas carteiras. Isso exige que as instituições aderentes ao Código de Distribuição façam uma avaliação específica dos riscos relacionados às particularidades desses produtos;
- Atualização do limite de risco aceitável para investidores com perfil conservador, que agora podem investir em produtos com uma pontuação de até 1,5, em comparação com o limite anterior de 1; e
- Além disso, os critérios para classificação de investidores como conservadores também foram revistos, com a inclusão da avaliação do conhecimento de mercado, que leva em consideração a maturidade e o conhecimento do investidor, permitindo acesso a produtos financeiros mais sofisticados.
